《半沢直樹》之權責制度篇

寫影視作品,但不是為了介紹作品本身,而只是單純寫一點隨想,實在不像本人風格,這次算是特例。(當然,不知道將來會不會再有;但就算再有,應該仍是少數。)

堺雅人主演的《半沢直樹》最近紅得發紫,完全未聽過的人反而是少數吧!而且三色台已經購入,很快會播,似乎也沒有必要特別介紹。更重要的是:其實我未睇完。我只看了頭五集--<大阪篇>;後五集--<東京篇>,想等齊才一次過看,比較爽。

雖然只看了五集,但最近兩次朋友聚會,都一再提到這部劇,而且為了當中某些部份,爭辯得面紅耳熱,實在很罕見,值得一記。

我相信就算未看過此劇,但有打算看的讀者,必然有看過若干簡介,我會盡量不超過這些簡介的限度,扼要地點出我跟朋友爭論的背景劇情:

半沢直樹時任東京中央銀行大阪西分行的融資課課長。其上司--大阪西分行行長--要半沢直樹向西大阪鋼鐵批出一筆五億日元的貸款。半沢直樹感到不妥,但最終在上司的壓力下批出貸款。後來西大阪鋼鐵突然清盤,那筆五億日元貸款無從追討。分行行長不肯承擔責任,並歸咎於半沢直樹。

應該已經有足夠資料講述我跟朋友的爭論了。

朋友的看法,其實就是認為《半沢直樹》頗真實地描繪出打工仔的困境,也認為在那情況下,半沢直樹根本沒有其他更好的選擇,也只能夠「頂硬上」,批那一筆貸款。我的看法,建基於大型機構、類官僚機構在權責制度的設計,也有部份是建基於「帶風險」決定的性質。

我認為,半沢直樹根本應該堅持不批那一筆貸款,而不批那筆貸款,最終其上司也不能怎麼樣。

半沢直樹的職位是融資課課長,雖然劇中沒有明說,但顯然,循一般程序,該分行的貸款需要經他批核。(當然,很可能其下屬也有權限批出某數額以下的貸款;而半沢直樹批出貸款的權限,也只到某個金額,超過該數額者,要得其上司核准。)

半沢直樹有批出貸款的權限,當然也要就他批出的貸款負責;而相應地,既然他已經被賦與如此權責,他的決定是不應受任何人干預,包括其上司!這才是恰當的權責制度。
(再輕微劇透,我認為劇中是有暗示銀行的權責制度的確如此,所以其上司根本從來無下過明確、有記錄的指令。)

誰作決定,誰負責,就是這樣簡單的原則。

如果是有這樣的制度,且想像一個正當的上司、正當的分行行長,如果不同意其下屬融資課課長的決定,應該怎麼做?

上司無權干預下屬的決定;不過,上司有權推翻下屬的決定。

正當的做法,應該是上司否決半沢直樹「不批出貸款」的決定,然後自行下令批出貸款。當然,也就要承擔批出那筆貸款的責任。

如果半沢直樹如我所想,不批出貸款,會有甚麼後果?

朋友認為,半沢直樹當時就會「陣亡」了!其上司必然會以其「工作能力低下」、「不能完成該項業務」要半沢直樹「負責」。

我不同意。

「批出貸款」,是帶有風險的決定。如果半沢直樹決定不批出貸款,該「風險」自然沒有成真的機會,斷無理由單單因此而負上責任的!我認為,除非有下列情況,否則根本不可能會「陣亡」:

一、上司推翻半沢直樹的決定,自行決定批出貸款。而最終,對方一直依期還款,最終本利歸還。證明半沢直樹當初認為「高風險」的判斷可能錯誤;或,

二、對方最終向其他銀行貸款。而後來發現,對方一直依期還款,最終本利歸還。證明半沢直樹當初認為「高風險」的判斷可能錯誤。

(但即使如此,也只是「有可能」「陣亡」而已;因為「風險」的本質就是有不確定性,即使沒有發生災難,也不代表最初認為「高風險」的判斷是不合理。這點,從制度上,應該由獨立的第三方再客觀評估。)

半沢直樹後來絕地反擊的情節當然大快人心,但其實,我認為他第一步已經走錯了!當初,根本不應該屈服於上司的壓力。半沢直樹未能獨立、不屈的下決定,本身已違背了他應盡的責任!

===

我知道,這樣的論調必然不受歡迎,九成會被指罔顧現實--不過我倒是很樂於接受這批評,甚至覺得不無讚賞的成份。

「制度」的設計,是很弔詭、充滿矛盾的一件事。

一方面,「制度」當然是用來處理「現實」的問題;但另一方面,「制度」也要將「現實」扭曲,盡量割除「人治」的因素,邁向「制度」的「理想」。

「下屬要聽從上司的命令。」

這是一般的說法,也可能描述了某種「現實」;但從「制度」設計看,這是不完備的。

首先,沒有記錄的「命令」,不是「命令」。如果只是隨口說說,或者試圖非正式地施加壓力--下屬是可以當作沒有聽過。甚至,是應該要當作沒有聽過。

第二,權限要清晰界定。如果某職員被賦予權力,可作某些決定,他/她必須不偏不倚,獨立自主地作決定,並為其決定負責;旁人,包括上司,是無權干涉其決定的。上司的權力,是可以覆核、推翻下屬的決定,並以自己的決定取而代之。

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